Raiffeisen Bank

Проект и роль

Райффайзен Банк разрабатывал собственный торговый терминал для управляющих компаний и брокеров. Целевая аудитория — более 500 институциональных клиентов банка.

В 2025 году в роли Lead Product Designer я более полугода проектировал терминал с нуля. Проводил интервью с портфельными управляющими и трейдерами, разрабатывал основные экраны и сценарии, подготовил для разработки механику виджетов, состояния интерфейса и правила компоновки.

Задача

Банк создавал собственный терминал в рамках стратегии снижения зависимости от внешних вендоров. В версии QUIK, которую использовал банк, переключение между портфелями занимало много времени, а доступ к банковским счетам был ограничен. Ручная настройка виджетов и досок также усложняла повседневную работу. При этом необходимые доработки зависели от внешнего поставщика и могли затягиваться.

Терминал должен был объединить состав и результаты портфелей, банковские счета и инструменты для портфельных управляющих и трейдеров, принимавших решения или исполнявших поручения.

Банк также хотел внедрять AI в продукты. В терминале AI должен был помогать в повседневной работе с учётом законодательных ограничений, сохраняя торговые решения за пользователем.

Исследование и процесс

Вместе с Product Owner я провёл интервью примерно с 20 портфельными управляющими и трейдерами. Разобрал их сценарии в QUIK и наблюдал за работой с портфелями и заявками. Приоритеты — переключение портфелей и доступ к счетам. Доски долго собирали вручную: искали бумаги, вспоминали тикеры, добавляли и настраивали виджеты. Также я провёл около 10 наблюдений за работой портфельных управляющих с видеозаписью.

По результатам спроектировал сценарии и обсудил решения с пользователями на интервью. Для сравнения участники выполняли одинаковое задание в QUIK и новом интерфейсе. Каждый виджет тестировали с несколькими портфельными управляющими и трейдерами.

Решение

Портфели, счета и торговля

Я спроектировал рабочее пространство для следующих задач:

• Переключать портфели, смотреть стоимость, состав и финансовый результат за разные периоды и в отдельных точках графика.
• Просматривать деньги, акции, фонды, облигации и фьючерсы, использовать поиск и категории.
• Видеть остатки и время обновления счетов, пополнять и выводить средства, выбирать счёт и портфель при покупке бумаг.
• Выставлять заявки на покупку и продажу: выбирать счёт, портфель, инструмент, количество, цену и тип заявки.
• Контролировать исполнение: видеть активные, частично исполненные и завершённые заявки, изменять или отменять неисполненную часть.
• Ребалансировать портфель: оценивать доли активов и менять его состав через покупки и продажи.
• Проверять сделки, дивиденды, купоны, налоги и переводы: суммы, комиссии и статусы.
• Искать инструмент по названию или тикеру, различать торговые площадки, открывать сведения о компании и графики.

AI Highlights по текущему портфелю

Спроектировал AI Highlights — панель фактов, новостей и событий по выбранному портфелю без подсказок купить или продать. Оценки полезности должны были постепенно подстраивать подборку новостей компаний и сведений о составе портфеля.

Один ИИ-помощник для трёх типов задач

Единая строка помощника поддерживала три группы задач:

• Рынок: найти бумаги, изучить инструмент или сравнить варианты.
• Портфель: задать вопрос обычным языком, например о доходе от дивидендов или позициях с долей менее 1% стоимости портфеля. Ответ мог включать детализацию и файл Excel.
• Рабочее пространство: создавать виджеты и целые доски через ИИ, затем настраивать их под задачу.

Полоса подсказок менялась в зависимости от запроса. Например, для запроса «Apple» она предлагала вопросы о движении цены и оценке компании, похожие бумаги и добавление карточки на тематическую доску.

Настройка рабочего пространства

Пользователь мог просмотреть виджет, выбрать вид карточки, подтвердить добавление и разместить его на доске. Шаблоны для новых досок мы сформировали совместно с портфельными управляющими. Доски можно было переименовывать, дублировать и удалять, виджеты — скрывать и открывать настройки их данных.

Текстовые запросы работали вместе с обычными кнопками и меню.

Результаты

• Виджеты через ИИ: настройка рабочего пространства оценочно в 4 раза быстрее, чем в QUIK, — по наблюдениям за выполнением одинакового задания.
• Портфели, счета и торговля в одном рабочем пространстве.
• Собственная альтернатива QUIK для снижения зависимости от поставщика.

За кадром

Дополнительные сценарии

Также я проработал вход и доступ по QR-коду, настройки внешнего вида, контекстные меню и вспомогательные состояния.

Дизайн-лидерство

Помимо непосредственной работы над терминалом, в рамках более широкой роли я отвечал за дизайн более пяти инвестиционных инструментов. Менторил пятерых дизайнеров в двух продуктовых командах, проводил дизайн-ревью и 1:1, участвовал в найме.

AI-инструменты в работе

Также использовал LLM-инструменты для подготовки исследований, систематизации выводов и проработки первоначальных идей.